Impostos sobre prêmios lotéricos nos E.U.A

A maioria da gente sonha com ganhar uma bolada em uma das loterias americanas... Ou se não tirar a grande sorte, pelo menos ganhar um dos prêmios secundários que, em alguns casos, também podem chegar a quantias impressionantes. Mesmo assim, em meio a todos esses sonhos de se tornar um milionário de um dia para o outro, surge uma dúvida que os perturba: quais são os impostos das loterias nos EUA? Este artigo conta sobre como são taxadas as loterias americanas e quanto é descontado do seu prêmio.


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Já é uma certeza que todos ouviram falar no titã das loterias americanas e os fãs de loteria gostam de jogar na Powerball por uma chance de faturar um dos prêmios. E com boa razão, já que a Powerball entregou em 2016 um prêmio de US$ 1,58 bilhão, o maior jackpot do mundo lotérico! Embora os prêmios sejam verdadeiramente colossais, os impostos das loterias nos EUA também são bastante altos. Então, quanto se paga de imposto se ganhar nas loterias americanas? Bom, isso tem a ver com vários fatores e vamos explicar tudo em mais detalhes.

NOTA: este artigo e todas as informações sobre impostos das loterias nos EUA são apenas para fins informativos. As informações em thelotter.com.br não constituem aconselhamento financeiro, são geralmente fornecidas e não se aplicam especificamente ao seu caso. Se você ganhar um prêmio substancial na loteria, recomendamos que consulte um agente financeiro ou um advogado especializado em impostos.

Como podem variar os impostos das loterias nos EUA?

Primeiro, é importante ressaltar que devido aos impostos sobre prêmios lotéricos nos EUA, o valor do prêmio líquido que vai cair na sua conta é bem menor do prêmio anunciado. E isso porque tudo depende dos seguintes fatores como:

  • o valor do prêmio e também se você é ou não residente dos EUA: prêmios acima de um certo valor estão sujeitos à tributação na fonte. O quanto se paga de imposto se ganhar nas loterias americanas também é influenciado se você não é residente dos EUA, pois as taxas federais são maiores.

  • receber o prêmio em quantia única ou em anuidades: um pagamento em dinheiro de montante fixo (prêmio líquido reduzido) implica resgatar o ganho de uma só vez. A outra opção é receber parcelas anuais, distribuindo o pagamento por vários anos ou décadas.

  • os impostos estaduais: por falar nas taxas de imposto sobre os ganhos da loteria nos EUA, é importante saber que seu prêmio pode (ou não) estar sujeito à impostos estaduais, dependendo de cada estado em particular.

  • os impostos locais (municipais): os impostos das loterias nos EUA também podem ser deduzidos na forma de impostos municipais, além dos federais e estaduais, segundo as regras tributárias de cada cidade dos EUA.

impostos sobre ganhos lotéricos EUA

Qual é o valor do prêmio se você não é residente dos EUA?

Ganhou um prêmio depois de jogar em uma das loterias dos EUA? Parabéns! E para que seja mais fácil você identificar a taxa de imposto sobre os ganhos, são listados abaixo alguns dos fatores que determinam os impostos das loterias nos EUA:

  • os prêmios inferiores a US$ 600 são isentos de impostos, não importa o estado e a loteria na qual você ganhou. No entanto, se tiver qualquer dúvida, nossa recomendação é contatar um consultor financeiro. Qualquer porção do prêmio acima de US$ 600 será tributado na fonte e uma certa porcentagem do ganho será paga ao IRS, na forma de impostos federais.


  • o imposto federal para residentes e não residentes dos EUA: enquanto as taxa federal é de pelo menos 25% para os residentes e cidadãos dos EUA, a taxa é maior para os vencedores de loteria que vivem fora dos Estados Unidos – os não residentes pagam 30% ao IRS. Em ambos os casos, o percentual pode aumentar devido às taxas estaduais e locais (mencionadas nos parágrafos em baixo).

  • Por exemplo, se ganhar o prêmio secundário na Lotto Texas de US$ 1.000, o cálculo seria: (1.000 - 600) X 30% = 120. Portanto, pagaria US$ 120 em taxas federais.

Receber o prêmio em pagamento único ou anuidades?

Algumas loterias tenham opções interesantes para pagar os prêmios, como a loteria Cash4Life cujo primeiro prêmio (também chamado de jackpot) pode ser pago na forma de US$ 1.000 para toda a vida. Mesmo assim, geralmente se fala de duas opções para resgatar os prêmios de loteria e aqui outro fator entra em jogo para influenciar os impostos das loterias nos EUA:

  • pagamento único: se por exemplo você ganhar o jackpot da loteria Mega Millions e optar por resgatar o prêmio em uma quantia fixa, receberá o "prêmio líquido" do valor do jackpot anunciado. Isso se deve às taxas necessárias para cobrir despesas como o pagamento de uma só vez de um prêmio de elevado valor. Depois disso, os impostos aplicáveis são deduzidos do prêmio líquido. Em outras palavras, as taxas sobre o prêmio que você ganhou são pagas imediatamente e antecipadamente. A maioria dos ganhadores de loteria preferem esta opção de resgate dos prêmios.

  • Nossa maior ganhadora, Aura do Panamá ganhou um jackpot de US$ 30 milhões ao jogar outra loteria americana, Lotto Flórida. Ela decidiu receber a quantia fixa de US$ 21 milhões, dos quais foram descontados 6 milhões.

  • pagamento em anuidades: os impostos sobre prêmios lotéricos nos EUA podem ser diferentes se escolher esta opção. Como? Bom, seguindo o mesmo exemplo do jackpot da Mega Millions, você pode evitar a redução do prêmio anunciado ao que é chamado de "prêmio líquido". Desta maneira, dependendo de cada loteria em particular, você receberá parcelas do prêmio ao longo de vários anos, até chegar ao valor total. No caso da loteria Mega Millions, serão pagas 30 parcelas durante 29 anos. Além disso, o imposto associado a cada anuidade será descontado e o mesmo pode variar segundo a inflação ou a decisão do estado onde ganhou o prêmio.

  • M.M., nosso ganhador do Iraque escolheu o pagamento do seu prêmio em anuidades. Desta forma, por um período de 20 anos ele receberá anualmente a quantia de US$ 256.000 (descontando os impostos).

Quais são os impostos estaduais nos EUA?

Digamos que você quer na loteria e precisa saber quanto se paga de imposto se ganhar nas loterias americanas. Bom, tomemos o exemplo do valor do jackpot mínimo da Mega Millions, que tem um valor estimado de US$ 40 milhões. Este jackpot tem um valor líquido de US$ 23,4 milhões. Após a dedução de impostos federais (30% para não residentes), você ficaria com US$ 17 milhões desse valor. E se por exemplo seu bilhete foi comprado no Oregon, você receberia US$ 15,4 milhões após deduzir o imposto estadual de 8%. Em Nova Jersey, você pagaria uma taxa de 6% e o prêmio coletado seria de US$ 15,9 milhões, enquanto a compra do bilhete de loteria em Nova York significaria uma dedução de 8,82%, e a soma de US$ 15,1 milhões iria para sua conta.

Visto que os impostos das loterias no EUA podem variar, a tabela abaixo mostra as deduções fiscais dos estados dos EUA com base no exemplo dado:


Estado dos EUA Imposto estadual Pagamento único

Arizona

5% (residentes)

6% (não residentes)

US$ 17.313.750

US$ 15.989.400

Arkansas

7%

US$ 16.998.093

Califórnia

Nenhum imposto

US$ 17.010.000

Carolina do Norte

5,75%

US$ 17.000.219

Carolina do Sul

7%

US$ 16.998.093

Colorado

4%

US$ 17.003.196

Connecticut

6,99%

US$ 16.998.110

Dakota do Norte

2,9%

US$ 17.005.067

Dakota do Sul

Nenhum imposto

US$ 17.010.000

Delaware

Nenhum imposto

US$ 17.010.000

Flórida

Nenhum imposto

US$ 17.010.000

Geórgia

6%

US$ 16.999.794

Idaho

7,4%

US$ 16.997.413

Illinois

3,75%

US$ 17.003.621

Indiana

3,4%

US$ 17.004.217

Iowa

5%

US$ 17.001.495

Kansas

5%

US$ 17.001.495

Kentucky

6%

US$ 16.999.794

Louisiana

5%

US$ 17.001.495

Maine

5%

US$ 17.001.495

Maryland

8,75% (residentes)

7,5% (não residentes)

US$ 16.630.313

US$ 15.734.250

Massachusetts

5%

US$ 17.001.495

Michigan

4,25%

US$ 17.002.771

Minnesota

4%

US$ 17.003.196

Missouri

4%

US$ 17.003.196

Montana

6,9%

US$ 16.998.263

Nebraska

5%

US$ 17.001.495

Nova Hampshire

Nenhum imposto

US$ 17.010.000

Nova Jersey

6%

US$ 16.999.794

Novo México

6%

US$ 16.999.794

Nova York

8,82%

US$ 16.994.997

Ohio

4%

US$ 17.003.196

Oklahoma

4%

US$ 17.003.196

Oregon

8%

US$ 16.996.392

Pensilvânia

3,07%

US$ 17.004.778

Porto Rico

Nenhum imposto

US$ 17.010.000

Rhode Island

5,99%

US$ 16.999.811

Tennessee

Nenhum imposto

US$ 17.010.000

Texas

Nenhum imposto

US$ 17.010.000

Vermont

6%

US$ 16.999.794

Virgínia

4%

US$ 17.003.196

Washington

Nenhum imposto

US$ 17.010.000

Washington DC

8,5%

US$ 16.995.542

West Virginia

6,5%

US$ 16.998.944

Wisconsin

7,75%

US$ 16.996.817

Wyoming

Nenhum imposto

US$ 17.010.000

Se você vencer um prêmio menor depois de comprar bilhetes online no nosso site, o valor do ganho será transferido na sua conta theLotter Brasil, após a dedução dos impostos.

E relativamente aos impostos locais ou municipais?

Ganhou na loteria e está se perguntando quais são os demais impostos das loterias nos EUA além dos federais e estaduais? Esta pergunta faz muito sendido, pois algumas cidades também cobram taxas locais sobre os prêmios ganhos lá.


É o caso da cidade de Nova York, que adiciona 8% aos impostos federais e estaduais já aplicados. Por exemplo, se você jogar na loteria Mega Millions e ganhar com um bilhete que foi comprado em Nova York, uma porcentagem de 44% pode ser descontada do seu prêmio. Em concreto, se você ganhar um prêmio de US$ 200 milhões e seu bilhete for adquirido na cidade de Nova York, o imposto a pagar será de aproximadamente US$ 88 milhões.

Atualmente, ao jogar na loteria online você não pode decidir e nem pode escolher o estado ou a cidade em que nossos agentes locais compram seus bilhetes de loteria oficiais. No entanto, você poderá ver todas as informações necessárias impressas nos bilhetes, uma vez digitalizados e carregados na sua conta online, bem antes do sorteio. Isso faz parte do nosso serviço legal e seguro que recebeu a validação legal concluindo que cumprimos as regras das leis estaduais e federais dos Estados Unidos.


Então, quais são os impostos das loterias nos EUA?

Os prêmios ganhos nas loterias americanas são tributados na fonte. Há impostos federais, pelo menos 25% para os residentes e 30% para não residentes dos EUA, (mas loterias como Powerball e Mega Millions cobram 38% de imposto para não residentes). Mas também há impostos estaduais, entre 0% (Califórnia e Texas, entre outros) e 8% - 8,82% (Oregon e Nova York), aos quais são adicionados, dependendo da cidade onde o bilhete de loteria foi comprado, os impostos locais (municipais) como é o caso na cidade de Nova York – a taxa local está definida em 8%.

Tem que pagar impostos no Brasil sobre prêmios de loterias americanas?

Não temos uma resposta certa a esta pergunta. Segundo as informações que conseguimos obter, o IRRF incide exclusivamente na fonte à alíquota de 30%. Neste caso, uma vez tributados na fonte os prêmios obtidos nas loterias, o valor líquido do prêmio de loteria que você ganhou já não inclui o desconto de imposto, mas qualquer rendimento sobre esse prêmio será tributável. Além disso, é importante saber que os ganhos na loteria devem ser incluídos na declaração de IR, na ficha Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva/Definitiva.

Contudo, no caso de você ganhar um prêmio substancial na loteria, aconselhamos contatar um consultor financeiro que conheça as leis tributárias do Brasil. E desta forma poderá esclarecer qualquer dúvida sobre quanto se paga de imposto se ganhar nas loterias americanas e se também são cobrados impostos sobre o rendimento provido do prêmio líquido que você recebeu.

Esperamos ter esclarecido as suas dúvidas em relação aos impostos das loterias nos EUA e se precisar de informações detalhadas visite nossa página sobre impostos lotéricos. A sorte virou com um ganho inesperado na loteria? Que grande notícia! Se isso for um prêmio grande, nossa recomendação é você entrar em contato com um consultor financeiro para lidar com os assuntos de tributação local.